ИИ-сервис финансового планирования собрал 210 тыс. инвесторов

Аудитория первого в России сервиса комплексного финансового планирования на основе искусственного интеллекта «Умный портфель» превысила 210 тыс. человек. Еженедельно с помощью сервиса формируют более 30 тыс. инвестиционных портфелей, а осенью его открыли для всех клиентов банка, независимо от размера капитала. Об этом на IV Международном Каспийском цифровом форуме рассказал заместитель начальника управления продаж инвестиционных продуктов Private Banking ВТБ Тимур Куклев.

«Умный портфель» — ИИ-помощник, который подбирает инвестору готовую структуру вложений: где хранить деньги, во что инвестировать и как застраховать капитал с учётом целей и допустимого риска. В одном решении объединены инвестиционные, сберегательные, страховые, пенсионные и альтернативные инструменты. Алгоритм анализирует рыночные данные по акциям, облигациям, недвижимости, драгоценным металлам, ставкам денежного рынка, нефти и другим индикаторам. Если портфель требует корректировки, сервис уведомляет клиента и его персонального менеджера.

Сначала сервис был доступен только состоятельным клиентам, и более 80 тыс. из них уже собрали портфели. Осенью функцию открыли для всех клиентов, и менее чем за два месяца они сформировали ещё свыше 130 тыс. портфелей. По словам Куклева, раньше такой уровень персонального планирования был доступен только в Private Banking, а теперь он открыт значительно более широкому кругу клиентов. Люди хотят понимать, как работают их деньги, и получать решения, которые меняются вместе с рынком и жизненными целями. При этом ИИ не заменяет персонального менеджера, а усиливает его: технология берёт на себя мониторинг и аналитику, а эксперт помогает принимать взвешенные решения.

Рекомендуемая структура портфеля, как правило, включает четыре продукта. Средний размер сформированного портфеля среди розничных клиентов составляет 826 тысяч рублей, в состоятельном сегменте — 5 млн рублей.