Жителей Дагестана предупредили о новых схемах инвестиционного мошенничества

Специалисты ВТБ предупреждают жителей Дагестана об изменении схем мошенников с «выгодными» вложениями средств, сообщила пресс-служба банка.

Раньше основными способами обмана были проекты в виде «финансовых пирамид». В 2026 году злоумышленники используют интерес россиян к современным инвестиционным сервисам, криптовалютным операциям и международным финансовым инструментам. 

Одна из актуальных схем — знакомство жертв с «консультантом» в мессенджере или соцсети. Собеседник предлагает «проверенную» платформу, оказывает помощь в регистрации, для убедительности позволяет вывести небольшую прибыль. Когда сумма вливаний становится большой, деньги не позволяют вывести — мошенники требуют оплатить налоги, комиссии, страховку, а после перевода исчезают.

Другой распространённый сценарий — использование зарубежных электронных кошельков. Жертву убеждают перевести туда накопления для покупки криптовалюты или инвестиций, но средства сразу уходят мошенникам. Кроме того, для открытия кошелька они требуют паспортные данные и фото, а потом применяют в других схемах.

Во всех случаях используются одни и те же приёмы: обещание гарантированного дохода, давление, требование дополнительных платежей и переводов на личные или зарубежные счета.

«Инвестиционные предложения с гарантированной высокой доходностью и переводом за рубеж — классическая схема социальной инженерии. Злоумышленники играют на доверии: возвращают небольшие “дивиденды”, а затем исчезают с крупными суммами. Требование перевести деньги на личные счета, криптовалютные или зарубежные электронные кошельки — повод отказаться от сделки и проверить информацию. Не переводите деньги по указанию незнакомцев, кем бы они ни представлялись», — рассказал вице-президент банка Дмитрий Саранцев.

Аналитики финансовой организации напоминают, что не стоит принимать инвестиционных решений под давлением, не надо верить случайным знакомым из соцсетей и мессенджеров, обязательно стоит проверить информацию о компании через официальные источники и не передавать личные и финансовые данные третьим лицам.