Правоохранительные органы Дагестана пресекли масштабную денежную аферу, оборот которой превысил 200 миллионов рублей. Схему мошенничества с инвестициями организовала известная в республике 27-летняя блогер из Махачкалы.
Почему, несмотря на предупреждения, люди продолжают верить в финансовые пирамиды, разбирался dag.aif.ru.
«Уметь надо!»
В полицию Дагестана поступили многочисленные жалобы на шоурум-фотостудию в Махачкале, принадлежащую блогеру. Заведение совмещало продажу женской одежды и фотозону.
По сведениям правоохранителей, там же клиентов заманивали в финансовую пирамиду, обещая высокие прибыли. В итоге бизнесвумен заработала на наивных клиентах более 200 млн рублей. Полученные деньги она реинвестировала и покупала готовые бизнес-проекты на своё имя.
Инвесторы получали обещанные доходы за счёт новых участников. Для продвижения мошеннической схемы блогер создала аккаунт в соцсети, который, кстати, продолжает активно публиковать контент. Его вели наёмные работники.
После обращений от обманутых вкладчиков полицейские нагрянули в офис фирмы со словами «Салам алейкум, здравствуйте всем». Внезапный визит силовиков с автоматами застал владелицу и сотрудников компании врасплох. Правоохранители обыскали помещение, допросили работников, а также заставили всех присутствующих выложить телефоны, флеш-карты, компьютеры и другие электронные носители информации.
Оперативники запечатлели на видео офисную мебель и доску с именами и суммами, видимо, полученными от вкладчиков. Там же указаны и даты, к которым инвесторы должны были получить свою прибыль.
Владелица фирмы в чёрной мусульманской одежде отреагировала на нежданных гостей фразой: «Я в шоке просто. У меня нет слов». Она всячески пыталась получить обратно свой телефон, чтобы «что-то в нём сделать», и жаловалась, что не может позвонить адвокату. Задержанной пообещали звонок в следственном управлении.
«Это „триошка“, которая занимается принятием вкладов в сфере недвижимости. Это может быть купля-продажа квартир, коммерческих объектов, помимо этого, предприниматели могут обращаться к нам по вложениям в бизнес. Я слежу за работой девочек-операторов, того, кто составляет договоры», — рассказала управляющая фирмой.
Возбуждены уголовные дела по статьям «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества» и «Мошенничество». Блогера арестовали на два месяца.
«Я случайно наткнулась на её страницу в социальной сети, — рассказывает одна из потенциальных жертв блогера. — Мне понравилось, как легко она рассуждает о деньгах, о том, что их несложно заработать — только уметь надо. А тогда я была вся в долгах, работала на двух работах — в общем, пленила она меня, и я подписалась на её страничку, а позже — на платные обучение и семинары. Но долго оплачивать их не могла, потому что никто из знакомых больше не давал мне в долг. В итоге я потеряла 65 тысяч рублей и оказалась в ещё более глубокой финансовой яме. Стать инвестором у меня не получилось — нужную сумму не нашла, но сегодня понимаю, что это к лучшему».
Вернут ли потерянное?
Первым делом обманутые вкладчики должны обратиться в полицию и подать заявление о мошенничестве, советует член ассоциации юристов России Шон Бетрозов. По его словам, многие жертвы злоумышленников стыдятся этого и медлят с обращением в полицию.
«Важно предоставить всю информацию, которую можно вспомнить: договоры, чеки, банковские выписки, переписку. Чем больше доказательств будет собрано, тем легче будет доказать факт мошенничества и увеличить шансы на компенсацию. Стоит связаться с другими пострадавшими, так как коллективные действия могут оказать большее давление на следственные органы и ускорить расследование. Кроме того, можно обратиться за юридической помощью к адвокату, который поможет грамотно оформить документы и представит ваши интересы в суде. Чем быстрее начнёте действовать, тем больше шансов вернуть хотя бы часть средств», — рекомендует эксперт.
По его словам, если какие-то финансовые предложения кажутся слишком заманчивыми, скорее всего, это и есть мошенничество.
«Финансовые рынки всегда сопряжены с рисками, и никто не может гарантировать вам стабильный доход без исключений. Высокие проценты прибыли без видимых рисков, давление на принятие решения здесь и сейчас, стабильные выплаты и отсутствие понятных источников дохода — всё это сигналы, что перед вами финансовая пирамида. Честные компании всегда открыты в вопросах своей деятельности, предоставляют полную информацию о лицензии, ведут прозрачную отчётность и не обещают мгновенного обогащения», — говорит Бетрозов.
Коллега Бетрозова, кандидат юридических наук Константин Струков считает, что проблема финансовых махинаций кроется в недостаточно масштабном информировании граждан о мошеннических проектах.
«Беда в низкой финансовой и правовой грамотности значительной части населения Дагестана, медленном реагировании правоохранительных органов на случаи появления новых „пирамид“. Нельзя сбрасывать со счетов и психологический фактор: людям свойственно искать простые решения своих проблем, надеяться на чудо и то, что деньги выплатят по крайней мере части участников таких схем. Мошенники этим активно пользуются», — поясняет Струков.
СПРАВКА
Финансовую пирамиду под названием ООО «Инсайт Релиз» с уставным капиталом в 10 тысяч рублей зарегистрировали 14 июня 2024 года по адресу: Махачкала, улица Абдул-Вагаба Сулейманова, дом 28. Генеральным директором и единственным учредителем фирмы значится Ангелина Исмаилова.
Компания работала по девяти направлениям, основной деятельностью была розничная торговля одеждой в специализированных магазинах.
Другие виды деятельности организации: торговля розничная обувью и изделиями из кожи в специализированных магазинах; деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе; управление недвижимым имуществом за вознаграждение или на договорной основе; деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию; консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления; деятельность рекламных агентств; предоставление услуг парикмахерскими и салонами красоты; предоставление прочих персональных услуг, не включённых в другие группировки.
По данным на 26 ноября 2024 года, фирма всё ещё работает.